Il documento di istruzioni si rivolge a un ampio spettro di destinatari, tra cui intermediari bancari e finanziari, professionisti, operatori non finanziari e prestatori di servizi di gioco, delineando con chiarezza i requisiti e le procedure connesse alla collaborazione attiva con l’Unità di Informazione Finanziaria.
La struttura del documento si articola in tre sezioni principali:
- Prima sezione – Illustrazione dei principi generali della collaborazione attiva, con definizione del concetto di operatività e descrizione dettagliata delle fasi di segnalazione: dall’individuazione e analisi delle anomalie fino alla trasmissione delle SOS alla UIF. Viene posta particolare enfasi sul rispetto dei criteri di riservatezza, sui tempi di trasmissione e sulla gestione delle sospensioni operative.
- Seconda sezione – Focus sugli adempimenti organizzativi e procedurali a carico dei soggetti obbligati. Sono previsti la nomina di un responsabile per la gestione delle segnalazioni e l’adozione di procedure interne formalizzate, differenziate in funzione della tipologia di soggetto (vigilato o non vigilato).
- Terza sezione – Descrizione delle funzionalità del portale Infostat-UIF, strumento digitale dedicato all’invio delle segnalazioni. Vengono specificate le modalità di registrazione, la struttura dei dati da trasmettere e le operazioni consentite per la modifica e l’annullamento delle segnalazioni.
Tra gli aspetti di maggior rilievo, il documento sancisce il divieto di ricorso ad automatismi nella selezione delle operazioni da segnalare, imponendo un approccio basato su valutazioni consapevoli e motivate. L’intero processo è vincolato al rispetto di un rigoroso obbligo di riservatezza.
Infine, si evidenzia che il documento è attualmente sottoposto a consultazione pubblica: entro sessanta giorni dalla sua pubblicazione, i soggetti interessati potranno inoltrare osservazioni e proposte, contribuendo a una definizione condivisa delle istruzioni operative.
