La Nota n. 52, pubblicata dalla Banca d’Italia il 19 maggio 2025, recepisce la traduzione ufficiale delle Linee guida EBA/GL/2024/15, adottate secondo quanto previsto dal Regolamento (UE) 2023/1113, in materia di misure restrittive europee e nazionali. Il documento stabilisce l’obbligo, per tutti gli intermediari vigilati, di adottare politiche, procedure e controlli interni finalizzati a garantire l’effettiva applicazione delle sanzioni. Particolare attenzione è riservata ai meccanismi di screening, sia per gli ordinanti sia per i beneficiari delle operazioni finanziarie.
La disciplina si applica a una vasta gamma di soggetti vigilati, tra cui banche, intermediari finanziari, istituti di pagamento, prestatori di servizi in cripto-attività e altri operatori sottoposti alla supervisione dell’Autorità. L’entrata in vigore delle disposizioni è stata fissata al 30 dicembre 2025. Tuttavia, per i bonifici istantanei sono previste specifiche esenzioni.
Con questa Nota, la Banca d’Italia rafforza il presidio antielusivo e contribuisce a promuovere una maggiore armonizzazione a livello europeo nella gestione del rischio legato all’inosservanza delle misure sanzionatorie.
